Formulário de referência

GUILHERME NARDINO ENCK, na qualidade de diretor responsável pela atividade de consultoria de valores mobiliários, e FRANCISCO GELPI MATTOS, na qualidade de diretor responsável pela implementação e cumprimento das regras e procedimentos internos e das normas estabelecidas pela Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021, declaramos, para os devidos fins, que:

1. Revisamos o formulário de atividades conforme as disposições e requisitos estabelecidos pela Resolução aplicável.
2. Confirmamos que o conjunto de informações contidas no referido formulário é um retrato verdadeiro, preciso e completo da estrutura, dos negócios, das políticas e das práticas adotadas pela empresa.

Porto Alegre, 21 de setembro de 2026.

GUILHERME NARDINO ENCK

FRANCISCO GELPI MATTOS

1.1 Declaração do diretor responsável pela atividade de consultoria de valores mobiliários e do diretor responsável e pela implementação e cumprimento de regras e procedimentos internos e das normas estabelecidas por esta Resolução, atestando que:

a. reviram o formulário de atividades
VIDE DECLARAÇÃO ACIMA.

b. o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e completo da estrutura, dos negócios, das políticas e das práticas adotadas pela empresa
VIDE DECLARAÇÃO ACIMA.

2.1 Breve histórico sobre a constituição da empresa

A sociedade, do tipo limitada, de prazo de duração indeterminado, foi constituída em 25/08/2026, sob o CNPJ Nº 68.770.524/0001-03, da Junta Comercial do Estado do Rio Grande do Sul.

A sociedade opera sob a denominação WISS TECNOLOGIA E CONSULTORIA DE VALORES MOBILIARIOS LTDA. e tem a sua sede na Rua Silva Jardim, nº 768, apartamento 201, Mont Serrat, na cidade de Porto Alegre, Estado do Rio Grande do Sul, CEP 90450-070.

Tem por objeto social, dentre outras, as atividades de consultoria de valores mobiliários, nos termos da Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021, conforme alterada. O capital social é de R$180.000,00 (cento e oitenta mil reais), dividido em 180.000 (cento e oitenta mil) de quotas, com valor nominal de R$1,00 (um real) cada.

2.2 Descrever as mudanças relevantes pelas quais tenha passado a empresa nos últimos 5 (cinco) anos, incluindo:

a. os principais eventos societários, tais como incorporações, fusões, cisões, alienações e aquisições de controle societário
Não aplicável. A sociedade foi recentemente constituída (agosto de 2026), sem histórico de eventos societários.

b. escopo das atividades
A sociedade terá por objeto o exercício das seguintes atividades econômicas: (i) a consultoria de valores mobiliários nos termos da Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021, conforme alterada, compreendendo a orientação a recomendação e o aconselhamento de forma profissional independente e individualizada sobre investimentos no mercado de valores mobiliários cuja adoção e implementação sejam de exclusiva responsabilidade do cliente mediante obtenção da autorização da Comissão de Valores Mobiliarios; (ii) o desenvolvimento e o licenciamento de programas de computador customizáveis e não customizáveis; (iii) o tratamento de dados e a prestação de serviços de aplicação e de hospedagem na internet; e (iv) o suporte técnico a manutenção e outros serviços em tecnologia da informação.

c. recursos humanos e computacionais
A sociedade conta com 1 (um) Consultor de Valores Mobiliários, devidamente cadastrado e certificado pela autoridade competente.

Os recursos computacionais incluem estações de trabalhos completas, com infraestrutura em cloud computing, antivírus e firewall.

d. regras, procedimentos e controles internos
As regras, procedimentos e controles internos da sociedade constam do seguinte link: https://wiss.io/legal.

3.1 Descrever os recursos humanos da empresa, fornecendo as seguintes informações:

a. número de sócios
1

b. número de empregados
0

c. número de terceirizados
A sociedade contrata, na data-base deste formulário, os serviços de desenvolvimento de tecnologia da informação de 2 (duas) empresas prestadoras de serviço, além de assessoria jurídica e assessoria contábil externas.

Francisco Gelpi Mattos exerce a função de Diretor de Compliance e administrador não sócio da sociedade, não se enquadrando, na presente data, como sócio, empregado ou terceirizado da Wiss.

d. lista das pessoas naturais que são registradas na CVM como consultor de valores mobiliários e atuam exclusivamente como prepostos, empregados ou sócios da empresa
GUILHERME NARDINO ENCK

4.1 Em relação aos auditores independentes, indicar, se houver:

Não aplicável.

a. nome empresarial
Não aplicável.

b. data de contratação dos serviços
Não aplicável.

c. descrição dos serviços contratados
Não aplicável.

a. tipos e características dos serviços prestados
A Wiss prestará serviços de orientação, recomendação e aconselhamento, de forma profissional, independente e individualizada, sobre investimentos no mercado de valores mobiliários, cuja adoção e implementação serão exclusivas do cliente, nos termos do art. 1º da Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021. Os serviços serão prestados preponderantemente por meio de plataforma digital própria (app.wiss.io), mediante metodologia proprietária que combina ferramentas de programação clássica e metodologias tradicionais de análise de investimentos com ferramentas de inteligência artificial e processamento de documentos, para analisar extratos, posições e demais informações financeiras fornecidas pelo próprio cliente, gerando diagnósticos e recomendações de alocação individualizadas. Conforme o plano contratado, os serviços poderão incluir instrumentos de seleção, avaliação e análise de produtos de renda fixa e variável, proposta de portfólios personalizados e análise de alternativas de investimento no exterior. A Wiss não executará ordens, não custodiará ativos e não movimentará recursos de clientes; as ordens, cuja adoção e implementação serão exclusivas do cliente, serão transmitidas pelo próprio cliente diretamente às instituições financeiras e corretoras de sua titularidade.

b. tipos de valores mobiliários objeto de consultoria
Ativos de renda fixa (bancária, títulos públicos e crédito privado), ativos de renda variável (ações e ETFs), cotas de fundos de investimento e demais produtos financeiros disponíveis no mercado, na forma da regulamentação aplicável.

c. características do processo de “conheça seu cliente” e suitability praticados
Implementaremos uma política de suitability que consiste na aplicação de um questionário específico para avaliar o perfil de investimento do cliente. Este questionário será projetado para atribuir pontos com base nas respostas fornecidas pelo cliente. Adicionalmente, o processo de Conheça Seu Cliente (KYC) será realizado por meio de questionários. Tais procedimentos serão conduzidos antes do início do relacionamento com o cliente.

6.2 Descrever resumidamente as atividades desenvolvidas pela empresa que não sejam de consultoria de valores mobiliários, destacando:

a. os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades; e
O objeto social da Wiss prevê, além da consultoria de valores mobiliários, o desenvolvimento e licenciamento de programas de computador, o tratamento de dados e a prestação de serviços de aplicação, hospedagem e suporte técnico em tecnologia da informação. Na prática, essas atividades são exercidas exclusivamente como infraestrutura tecnológica de suporte à própria prestação do serviço de consultoria de valores mobiliários — isto é, constituem a plataforma pela qual a consultoria é prestada —, não sendo oferecidas a terceiros como linha de negócio autônoma nem exploradas comercialmente de forma independente. Não foi identificado, portanto, conflito de interesses entre tais atividades e a consultoria de valores mobiliários a ser prestada pela Wiss.

b. informações sobre as atividades exercidas por sociedades controladoras, controladas, coligadas e sob controle comum ao consultor e os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades.
A sociedade sob controle comum, (i) CF GROUP SOCIEDADE DE EMPRÉSTIMO ENTRE PESSOAS S.A., inscrita no Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica sob o nº 41.349.521/0001-36, atua, preponderantemente, na realização de operações de empréstimo e de financiamento entre pessoas exclusivamente por meio de plataforma eletrônica; e (ii) Santella Capital Serviços Empresariais, inscrita no Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica sob o nº 43.668.999/0001-54, promove palestras, treinamentos e workshops sobre inovação para companhias. Nesse sentido, a sociedade não identificou conflitos de interesse entre tais atividades.

7.1 Descrever o grupo econômico em que se insere a empresa, indicando:

a. controladores diretos e indiretos
Guilherme Nardino Enck é o único sócio e controlador direto da Wiss, titular de 100% (cem por cento) do capital social. Não há controlador indireto.

b. controladas e coligadas
Não há.

c. participações da empresa em sociedades do grupo
Não há.

d. participações de sociedades do grupo na empresa
Não há.

e. sociedades sob controle comum
CF GROUP SOCIEDADE DE EMPRÉSTIMO ENTRE PESSOAS S.A. (CNPJ 41.349.521/0001-36).
Santella Capital Serviços Empresariais, (CNPJ 43.668.999/0001-54)

7.2 Caso a empresa deseje, inserir organograma do grupo econômico em que se insere a empresa, desde que compatível com as informações apresentadas no item 7.1.

A sociedade entendeu não ser necessário.

8.1 Descrever a estrutura administrativa da empresa, conforme estabelecido no seu contrato ou estatuto social e regimento interno, identificando:

A Wiss Tecnologia e Consultoria de Valores Mobiliários LTDA. é uma sociedade empresária limitada, cuja administração da empresa compete aos administradores Francisco Gelpi Mattos e Guilherme Nardino Enck.

a. atribuições de cada órgão, comitê e departamento técnico
Não aplicável.

b. em relação aos comitês, sua composição, frequência com que são realizadas suas reuniões e a forma como são registradas suas decisões
Não aplicável.

c. em relação aos membros da diretoria, suas atribuições e poderes individuais
A Administração da sociedade, conforme estipulado no contrato social, detém as atribuições necessárias para alcançar os objetivos sociais da Wiss Tecnologia e Consultoria de Valores Mobiliários Ltda, estando investida dos poderes para representar a sociedade, tanto ativa quanto passivamente, em questões judiciais e extrajudiciais.

A administração da sociedade é exercida de forma isolada por qualquer dos administradores.

Ainda, Guilherme Nardino Enck é nomeado como Diretor de Consultoria, conforme as normas da Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021. E Francisco Gelpi Mattos é designado como Diretor de Compliance, de acordo com a Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021.

8.2 Caso a empresa deseje, inserir organograma da estrutura administrativa da empresa, desde que compatível com as informações apresentadas no item 8.1.

A sociedade entendeu não ser necessário.

8.3 Em relação a cada um dos diretores responsáveis de que tratam os incisos II e III do art. 4º, indicar, em forma de tabela:

8.4 Em relação ao diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários fornecer:

a. currículo, contendo as seguintes informações:

i. cursos concluídos;
Graduado em Engenharia de Produção pela Universidade Federal do Rio Grande do Sul, com grau colado em 2017.
Short stay student em Engineering Management (Loughborough University, Reino Unido).

ii. aprovação em exame de certificação profissional
CNPI-T, em 12 de agosto de 2026.

iii. principais experiências profissionais durante os últimos 5 anos, indicando:

8.5 Em relação ao diretor responsável pela implementação e cumprimento de regras, procedimentos e controles internos e das normas estabelecidas por esta Resolução fornecer:

a. currículo, contendo as seguintes informações:

i. cursos concluídos;
Graduado em Administração pela Universidade Federal do Rio Grande do Sul, concluído em 2011.

ii. aprovação em exame de certificação profissional (opcional)
Não aplicável.

iii. principais experiências profissionais durante os últimos 5 (cinco) anos, indicando:

8.6 Fornecer informações sobre a estrutura mantida para a atividade de consultoria de valores mobiliários, incluindo:

a. quantidade de profissionais
1 profissional

b. percentual dos profissionais certificados ou autorizados como consultores pela CVM
100%

c. natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes
Análise das informações e documentos financeiros fornecidos pelo cliente, supervisão técnica do processo de suitability e das recomendações geradas com apoio de ferramentas de programação clássica, metodologias tradicionais de análise de investimentos e ferramentas de inteligência artificial, e elaboração dos relatórios de orientação personalizados disponibilizados ao cliente.

d. os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos
A consultoria é prestada por meio de plataforma digital própria (app.wiss.io). Em linhas gerais, a plataforma utiliza provedores de infraestrutura em nuvem com recursos de autenticação, criptografia em repouso, HTTPS/TLS nas interfaces e APIs públicas, controle de versão e logging nativo dos respectivos provedores. A Wiss mantém processo contínuo de evolução de seus controles de segurança da informação, compatível com seu estágio operacional.

8.7 Fornecer informações sobre a estrutura mantida para a verificação do permanente atendimento às normas legais e regulamentares aplicáveis à atividade e para a fiscalização dos serviços prestados pelos terceiros contratados, incluindo:

a. quantidade de profissionais
1 profissional

b. natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes
O Diretor de Compliance é responsável por revisar e atualizar as políticas internas da sociedade conforme as regulamentações vigentes. Ele implementa um monitoramento contínuo das atividades para assegurar a conformidade e mitigar riscos, além de conduzir treinamentos regulares para a equipe sobre as obrigações de compliance, incluindo o recebimento e a apuração de denúncias e a decisão sobre situações de conflito de interesses.

c. os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos
A verificação de conformidade é realizada pelo Diretor de Compliance por meio de rotinas de revisão periódica das políticas internas, acompanhamento dos procedimentos adotados pela sociedade, registro e apuração de incidentes e denúncias e fiscalização dos prestadores de serviços contratados. Não há, na presente data, sistema tecnológico dedicado exclusivamente à função de compliance.

d. a forma como a empresa garante a independência do trabalho executado pelo setor
Há segregação funcional das responsabilidades atribuídas a cada um dos diretores. Além disso, são implementadas políticas internas rigorosas, controle de acesso aos equipamentos e proteção dos dados para garantir a segurança e integridade das operações. Por fim, a remuneração do Diretor de Compliance não está associada ao desempenho comercial da Wiss.

8.8 Outras informações que a empresa julgue relevantes

Não há outras informações que a sociedade considere relevantes.

A remuneração da Wiss será integralmente paga pelo cliente, sem dependência econômica de instituições financeiras, corretoras, distribuidores, emissores ou dos produtos objeto de recomendação. Conforme o plano contratado pelo cliente, a remuneração será estruturada em: (i) valor fixo cobrado por consulta pontual e respectivo relatório de recomendação; e/ou (ii) mensalidade de valor fixo por pacote de funcionalidades da plataforma.

10.1 Descrever as regras para o tratamento de soft dollar, tais como recebimento de presentes, cursos, viagens etc.

A Wiss veda que seus colaboradores solicitem, aceitem ou admitam, direta ou indiretamente, dinheiro, benefícios, favores, presentes ou vantagens que possam influenciar o desempenho de suas funções, ressalvadas exceções de baixo valor (limitado a USD 100 ou equivalente em reais, por ocasião), sujeitas a autorização prévia do Diretor de Compliance quando excedido esse limite, nos termos do Código de Ética da Wiss.

10.2 Endereço da página do consultor na rede mundial de computadores na qual podem ser encontrados os documentos exigidos pelo art. 14 desta Resolução

https://wiss.io/legal

11.1 Descrever os processos judiciais, procedimentos administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que a empresa figure no polo passivo, que sejam relevantes para os negócios da empresa, indicando:

a. principais fatos
Não aplicável.

b. valores, bens ou direitos envolvidos
Não aplicável.

11.2 Descrever os processos judiciais, procedimentos administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que o diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários figure no polo passivo e que afetem sua reputação profissional, indicando:

a. principais fatos
Não aplicável.

b. valores, bens ou direitos envolvidos
Não aplicável.

11.3 Descrever outras contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores

Não aplicável.

11.4 Descrever condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que a empresa tenha figurado no polo passivo, indicando:

a. principais fatos
Não aplicável.

b. valores, bens ou direitos envolvidos
Não aplicável.

11.5 Descrever condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que o diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários tenha figurado no polo passivo e tenha afetado seus negócios ou sua reputação profissional, indicando:

a. principais fatos
Não aplicável.

b. valores, bens ou direitos envolvidos
Não aplicável.

12.1 acusações decorrentes de processos administrativos, bem como punições sofridas, nos últimos 5 (cinco) anos, em decorrência de atividade sujeita ao controle e fiscalização da CVM, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados – SUSEP ou da Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC, incluindo que não está inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelos citados órgãos ou por entidades equivalentes em seu país de domicílio

Declaro que, nos últimos 5 (cinco) anos, não houve acusações decorrentes de processos administrativos nem punições relacionadas a atividades sujeitas ao controle e fiscalização da CVM, Banco Central do Brasil, SUSEP ou PREVIC. Além disso, declaro que não estou inabilitado ou suspenso para o exercício de cargos em instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelos órgãos mencionados ou por entidades equivalentes em meu país de domicílio.

12.2 condenações por crime falimentar, prevaricação, suborno, concussão, peculato, “lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, contra a economia popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública ou a propriedade pública, o sistema financeiro nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos, por decisão transitada em julgado, ressalvada a hipótese de reabilitação

Declaro que não fui condenado por crimes falimentares, prevaricação, suborno, concussão, peculato, "lavagem" de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, crimes contra a economia popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública, a propriedade pública, ou o sistema financeiro nacional. Além disso, não estou sujeito a pena criminal que vede, mesmo que temporariamente, o acesso a cargos públicos, conforme decisão transitada em julgado, ressalvada a hipótese de reabilitação.

12.3 impedimentos de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão judicial e administrativa

Declaro que não estou sujeito a impedimentos para administrar meus bens ou dispor deles, em razão de decisão judicial ou administrativa.

12.4 inclusão em relação de comitentes inadimplentes de entidade administradora de mercado organizado

Declaro que não estou incluído na relação de comitentes inadimplentes de nenhuma entidade administradora de mercado organizado.